11. prosinca, 2020. | Zagreb

Izvješće se usredotočuje na niz ključnih nalaza i područja kojima se sektor treba baviti, a koja su ključna za pomoć globalnom gospodarstvu. Tvrtke za upravljanje imovinom i bogatstvom mogu:

• Financirati budućnost: Povećava se praznina u financiranju koji će se morati popuniti kako bi se podržala gospodarstva u oporavku.
• Osigurati sredstva za budućnost: Sa stanovništvom koje stari, povećanjem mirovinskih praznina i izazovnim demografskim podacima, sektor AWM-a igra ključnu ulogu u pružanju podrške ulagačima u postizanju njihovih ciljeva štednje.
• Prihvatiti ESG kao budućnost: S imovinom pod upravljanjem u vrijednosti od 110 bilijuna američkih dolara koja sve više raste, ovaj sektor ima moć doslovno promijeniti svijet iz perspektive ESG-a.

Popravak, rekonfiguracija i izvješćivanje ključna su područja kojima se sektor mora baviti dok preispituje svoju strategiju kako bi bio spreman za budućnost.

Olwyn Alexander, PwC-ov globalni voditelj usluga upravljanja imovinom i bogatstvom, komentirao je: „Tvrtke za upravljanje imovinom i bogatstvom mogu usmjeravati kapital i ciljati mogućnosti ulaganja kako bi gospodarstva izvukle iz recesije. Važno je razumjeti snagu koju sektor ima u utjecaju na budućnost. Bolja budućnost za sve; ulagače, dioničare i gospodarstva u cjelini. Svijet koji ostavljamo budućim generacijama važan je. Sektor može djelovati sada kako bi ostvario korisne promjene. 

„Iako će financijski povrat uvijek biti važan, ulagači sve više prihvaćaju da je društveni povrat jednako važan. Svjedočimo tvrtkama za upravljanje imovinom i bogatstvom koje donose izvanredne povrate na socijalnom i financijskom planu koje će biti nedvojbeni pobjednici u narednom desetljeću - magneti za ulaganje i sposobni održati vrhunski povrat dioničarima i partnerima."

Prema izvješću, sektor može biti snažan pokretač oporavka i pozitivna snaga u svijetu koji se suočava s neizvjesnošću i preokretima. Financiranje budućnosti, osiguravanje budućnosti i prihvaćanje pitanja zaštite okoliša, socijalne politike i upravljanja (ESG) ključni su za to.

Financiranje budućnosti: Tvrtke za upravljanje imovinom i bogatstvom mogu postići vrhunski povrat sredstava kao alternativni ponuđači kapitala

Nebankarsko kreditiranje, s 41 bilijunom američkih dolara, u naprednim gospodarstvima sada premašuje bankarsko kreditiranje, a kontinuirano niske kamatne stope, zajedno s višim koeficijentima adekvatnosti kapitala, povećat će pritisak na banke i njihovu sposobnost kreditiranja. To je stvorilo priliku da privatni fondovi pomažu u financiranju poduzeća sa snažnim potencijalom za rast, ali ograničenim pristupom uobičajenim oblicima financiranja. Uključujući se u financiranje duž cijele strukture kapitala, sektor AWM-a može se baviti jednim od ključnih ciljeva Akcijskog plana Europske Unije za uniju tržišta kapitala i poboljšati tržišta privatnog kapitala. 

Osiguravanje sredstava za budućnost

Očekuje se da će do 2025 imovina mirovinskih fondova narasti na gotovo 65 bilijuna američkih dolara.

Konkretno, unutar mirovinske štednje, mirovinski fondovi sada upravljaju s više od 50 bilijuna američkih dolara u mirovinskoj imovini, a predviđamo da će to do 2025 narasti na gotovo 65 bilijuna američkih dolara. Osiguravanje sredstava za budućnost druga je strana medalje financiranja budućnosti - što više bogatstva možemo stvoriti kao društvo, to više možemo uštedjeti i više ćemo imati na raspolaganju za ulaganje. A kako ljudi žive duže, sektor upravljanja imovinom i bogatstvom može pridonijeti rješavanju eskalirajućih mirovinskih praznina i mirovinskog siromaštva. Štednja gotovine u depozitima više nije održiva u svijetu ultra niskih kamatnih stopa i prinosa s fiksnim prihodom, što prisiljava štediše da traže atraktivnije mogućnosti s većim prinosom.

Očekuje se da će se imovina pod upravljanjem u infrastrukturnim fondovima do 2025 udvostručiti.

Daljnje prilike tvrtkama za upravljanje imovinom i bogatstvom za osiguravanje sredstava za budućnost uključuju nadoknađivanje sve većeg nedostatka ulaganja u raspoloživu infrastrukturu, posebno od vlada. Unutar razvijenih tržišta postoje značajne prilike za obnovu cesta, zračnih luka, bolnica i drugih takvih mogućnosti, istodobno ubrzavajući razvoj u područjima kao što su 5G i obnovljivi izvori energije. Kao rezultat, očekujemo da će se imovina pod upravljanjem u infrastrukturnim fondovima udvostručiti do 2025.

Prihvaćanje ESG-a kao budućnosti: Fondovi usklađeni s ESG-om kumulativno su već nadmašili svoje tradicionalne kolege

Ulagači sve više izjednačavaju važnost ekološkog i socijalnog profila AWM tvrtki s financijskim povratom. Sve veći broj ulagača očekuje da će tvrtke za upravljanje imovinom i bogatstvom pitanja okoliša, socijalna pitanja i upravljanje (ESG) uvrstiti u svoje strategije ulaganja. Ovaj pomak već ima revolucionaran utjecaj na dizajn proizvoda, dodjelu sredstava i ciljeve izvedbe.

PwC-ova analiza pokazuje da su fondovi usklađeni s ESG-om kumulativno nadmašili svoje tradicionalne kolege za 9 % u razdoblju od 2010. do 2019. Istraživanja također pokazuju da su tvrtke u kojima je važna raznolikost, a u kojima žene drže više od 30 % rukovoditeljskih pozicija, u prosjeku 15 % profitabilnije od onih koje nisu raznolike, a tvrtke koje visoko ocjenjuju održivost uglavnom nadmašuju one koje to ne čine.

Nekoliko tehnoloških rješenja ili nagovještaj ESG zahtjeva investitorima neće biti dovoljno za preživljavanje i napredovanje u sektoru u kojem predvodnici već prihvaćaju ove promjene i iskorištavaju prilike.

Popraviti, preoblikovati i izvješćivati: Ključna područja na koja AWM sektor mora obratiti pažnju

Preokreti u poslovanju i previranja na tržištu protekle godine otkrili su slabosti tvrtki za upravljanje imovinom i bogatstvom, poput velikih troškova i nedostatka digitalnog angažmana i izvješćivanja u stvarnom vremenu. Prva faza bit će preispitivanje strategije, a zatim popravak i preoblikovanje kako bi se riješili ti problemi, nakon čega slijedi izvješćivanje radi izgradnje povjerenja. Izvješće iznosi neka specifična područja o tome kako sektor može ubrzati potrebne promjene. Neka od ovih područja navedena su u nastavku:

Popravite ono što trenutno ne funkcionira - Želimo vratiti posao na konkurentnu početnu razinu:

• Poboljšajte digitalnu povezivost: Potražite dobavljače i fintech inovatore koji će vam pomoći povezati se s klijentima i razviti interaktivno izvješćivanje i brži odgovor na upite.
• Racionalizirajte portfelje: Ponovno procijenite portfelje i prinose prije zatvaranja ili spajanja neprofitabilnih fondova. To će poboljšati snagu, tržišni potencijal i potencijal dobiti.

Preoblikujte kako biste krenuli naprijed - Usklađivanje poslovanja s investicijskom filozofijom:

• Digitalizirajte svoj ciljni operativni model: Daleko je vjerojatnije da će tvrtke za upravljanje imovinom i bogatstvom koje prihvaćaju digitalne mogućnosti rasti i napredovati za razliku od manje tehnološki pametnih konkurenata. Na primjer, primijenite robotsku automatizaciju procesa na rutinske zadatke i pređite na platformu u oblaku za softver kao uslugu (SaaS).
• Opremite radnu snagu za nove zahtjeve: Digitalna organizacija treba digitalno kvalificiranu radnu snagu. Razmislite o obuci svojih ljudi za analitiku i vizualizaciju kako biste učinkovitije prilagodili investicijske proizvode i iskustvo kupaca. Zaposlenicima je također potrebna stručnost u održivim ulaganjima i prelasku na nisko-ugljično gospodarstvo.

Izvještavanje - Kako biste obnovili povjerenje u posao i industriju:

• Povežite se s društvom, regulatorima, klijentima i dionicima: Sve što postignete u svom preispitivanju, popravljanju i preoblikovanju može se pojačati izvješćivanje. Osim što je izvješćivanje prilika za jačanje angažmana i povjerenja s klijentima, dioničarima, pa čak i državnim tijelima, ono je i prilika da postavite standard na tržištu.